Tohle nedám, tohle nezvládnu a takto mě to ani nebaví… Kam ten svět spěje? Vždyť toto není možné, abych zjistila, ověřila, splnila a ještě mi hrozí pokuta 10 mil Kč?
Tak v tomto jsem se „plácala“ po absolvování rozsáhlého školení na téma plnění povinností dle AML zákona. A to nebylo moje první školení, ale již několikáté v řadě. Sama jsem se tímto tématem detailně zabývala, strávila nad pochopením problematiky víc než 100 hodin, a i přes to mě dokázalo toto školení opětovně „deprimovat“.
Proč? Na to jsem hledala otázku celé ty dva dny. Poté, co se na mě manžel podíval a řekl, že Evropa celá těmito zařízeními jde do … a že s tím nic neudělám a položil mi otázku, kde je vlastně ten zásadní problém, jsem se nad tím začala více zamýšlet.
Odpověď jsem našla relativně rychle. Problém a důvod, proč nás toto téma dostává do hluboké deprese, je v tom, že najednou jsme postaveni před možnost setkat se tváří v tvář s kriminalitou, s trestnou činností, a povahy, které s tímto tématem nechtějí mít nic spojené, zavírají oči. Přesně toto jsem já. Žiju si na růžovém obláčku a zavírám oči před tvrdou realitou.
Ano, byla jsem na setkání veřejných složek (hasiči, policajti, vojáci, zdravotníci) a ano, nejvíc času jsem strávila u kriminalistů a policajtů včetně celníků, kde jsem se se zájmem doptávala na to, jaká je současná situace kriminality v ČR a hlavně v našem blízkém okolí. Jak je to s drogami, jak je to s použitím zbraní (ano, je to už velmi častá součást zásahů a zejména v našem okolí). Jaké jsou postupy při odhalování kriminálníků. A také jak je to s daňovou kriminalitou a co je na ní speciální (pro ty, které to zajímá, je to velmi sofistikovaný způsob zajišťování a získávání důkazů). Ale téma praní špinavých peněz? Na toto téma jsem se prostě nezeptala, a to z jediného důvodu, prostě jsem na to zapomněla. Proč? Protože TO SE MĚ PŘECE NEMŮŽE TÝKAT? To je boj s mafiány! Filmy Gangsterka, Kmotr, Příběh kmotra, Vlk z Wall Street jsem viděla a je mi jasné, že se já s takovou osobou nemohu setkat! Navíc nyní jsou už všichni buď mrtví a nebo zavření ve vězení (třeba v Jihoafrické republice). Opak je ale pravdou.
S praním špinavých peněz se můžeme setkat velmi náhodně, např. na ulici Vás někdo zastaví a řekne: „Prosím, potřebuji nutně hotovost, můžete mi dát 1 000 Kč? Já Vám to okamžitě posílám na účet.“ A opravdu to pošle…a šup, už jste nevědomky součástí velmi důmyslné sítě praní špinavých peněz.
Ale abych se vrátila k tématu…
Začala jsem tedy důkladně zkoumat, co je to ten terorismus, co je to praní špinavých peněz, kde pro účetní je to riziko, kdy se s tím můžeme setkat a co vše tedy skutečně musíme dělat proto, abychom zabránili praní špinavých peněz.
Přeci jen se na téma dívám z pozice běžné české účetní a je potřeba nevnímat téma praní špinavých peněz jako téma pro natočení filmu, ale jako téma, které se nás může skutečně týkat.
Co jsem zjistila např. na stránkách Ministerstva vnitra, je, že ČR má nízké nebo střední riziko terorismu. Ale takto to chápou i lidé, kteří mohou mít něco společného s praním špinavých peněz. Navíc v souvislosti s děním posledních let zde začíná žít stále více lidí, kteří se mohou stát součástí postupů pro legalizaci výnosů z trestné činnosti.
Nikdo po účetních nechce, aby se stali kriminalisty a odhalovali kriminálníky.
Ale chce se po nich, aby když se jim něco nebude zdát, řekli své pochybnosti těm, kteří jsou v tom odborníci, a ti si to už budou řešit sami.
Jen po nás chtějí nápomocnou ruku… A přesně toto je potřeba si uvědomit. Proč se deprimovat pocitem „kam ten svět spěje“. Proč se zastavovat nad tím, že toto už přece není naší záležitostí.
Je potřeba v tom najít to, co účetní dělá ze srdce ráda. Ráda pomáhá. Běžně pomáhá svým klientů zajistit správné vedení účetnictví, zajistit kvalitní výstupy z účetnictví, pomoci s daňovými povinnostmi. K tomu je ale potřeba si doplnit a rozšířit své činnosti o to, že bude plnit i „nápomocnou ruku“ pro úřad. Neboli bude plnit to, co je po účetních požadováno ve smyslu AML zákona.
To že si pomoc dali do zákona a že se s tím pojí pokuty v milionech korun, ukazuje na skutečnost, že opravdu je potřeba se této „pomoci“ věnovat velmi důkladně.
V čem pomoc tkví?
- Identifikace
- Kontrola
- Záznamy
- Zveřejňování informací
Možná to zní děsivě, ale toto musíme přijmout jako fakt. Jedině tak dokážeme poskytnout takové informace, které budou úřadům pomocné.
Není potřeba, abyste spadli do depresí jako já. To už jsem za vás udělala. Ale je potřeba něco dělat, a to vědět a plnit to, co je po nás všech požadováno.
Poté, co jsem strávila dalších 36 hodin studiem odborných textů a nástrojů, jsem začala vše dávat dohromady a vznikl AML kompletní balíček, který si už nyní můžete objednat. Balíček bude k dispozici začátkem února, ale pokud bude dřív, budete mezi prvními, kdo balíček obdrží.
Důležité je nezavírat oči před AML povinnostmi a zautomatizovat si vše tak, abychom byli nejen spokojení my, ale i ti, kteří budou kontrolovat plnění povinností dle AML zákona.